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【第7期】基金定投是应该定时定额还是调整加仓?
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基金定投是应该定时定额还是调整加仓?


基金定投,给你的未来开个好“投”!


本期狼小妹接着上一期的话题,和大家聊一聊基金定投过程中,应该是定时定额还是调整加仓呢?大家都已经明白定投是基于克服人性的优柔寡断、追涨杀跌的心理弱点应运而生的一种投资方法。


在之前的第二期节目中,王颖老师曾建议,开始时设定定投金额,周期设置长一点。在适应了定投节奏,并且更加了解市场之后,再去做调节和进出。因此对于一般投资者来说,选择默认的定时定额就可以了,周期也是最普遍的按周或按月定投。至于每期投入多少钱,前面几期内容我们也有所提及。


当然,如果我们自身的投资管理能力强一些,可以选择调整加仓的方式。不过,狼小妹这里需要建议大家,是否加仓,取决于基金本身以及未来表现如何。如果是基金本身出现基金经理更换等重大变化等,这时就不适合加仓。另外,对于一些涨幅较大、估值较高的指数/行业/主题基金,即使基金本身没有问题,当市场调整、板块回调时,也不要随便加仓,如果感觉差不多可以先离场。


如果我们致力于长期投资,打算定投到下一个牛市。可以按照最简单的“急速偏离增投法”来单笔加仓,一般设定每10%为一档,当定投浮亏每增加10%,定投金额就翻一倍;并且每个阈值仅加仓一次,当定投浮亏达到10%时增投一次,待下次浮亏跌破20%时,再增投一次。具体而言,初始每个月定投1000元,当浮亏10%的时候,加仓2000元;当浮亏20%的时候,加仓4000元(2000*2);当浮亏30%的时候,加仓8000元(4000*2),以此类推。注意的是,期间的来回交叉比如从-13%到-9%又跌破-10%这种情况,不再追加资金。如果我们发现市场处于震荡向上行情,可以将10%的比例调成5%,以免市场调整幅度不大,没有机会加仓,这样的话,就会错过摊低成本的机会哦~以上案例中的浮亏阈值和调整金额仅供参考,操作中须根据实际情况调整。


而对于有一定投资经验和专业能力的投资者,还可以主观判断。如果觉得某个板块还没调整够,还会继续调整,可以先等一等,不要急于加仓。保持正常的定投每期扣款就可以啦~


但是如果判断已经跌到低谷了,技术上出现一定时间的磨底,形态上开始反转,可以适度加仓。或者出现急速的、大幅的下跌,也可以果断加仓一部分,因为一般这种情况都会出现超跌反弹、或是短线见底的信号。虽说基金定投是“越跌越要买”,可也不能盲目加仓。


最后,狼小妹在此提醒大家,基金定投是一种投资方式,但并不是一劳永逸能赚到钱的。后期狼小妹还会为大家带来更多的定投知识。


本期的内容就和大家聊到这儿了,如果你觉得我们的内容有价值,请分享给身边的人,关注鼎信汇金公众号,点击更多精彩,进入天狼学院,了解更多基金定投知识,跟我们一起做真正的投资者。我们下期不见不散~


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